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銀行經理工作總結五篇

個人工作總結范文 相關范文 編輯:以亦 發布時間:2019/11/6

銀行經理工作總結五篇

【篇一】

20XX年的工作已經結束,回首一年的工作,作為銀行客戶經理,在工作中認真學習貫徹落實黨的十九大精神,不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質,切實充實自我,提高自身的工作業務能力,得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下:

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標

基金個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率xx%。 理財產品個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率xx%。 理財客戶新增xx戶,完成xx%。 貴金屬任務指標xx萬,銷售xx萬,完成率xx%。 白金卡任務指標xxx張,完成xx張,完成率xx%。貸記卡個人任務指標xx張,完成xx張,完成率xx%。

2、學習上

20XX年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業資格。

3、工作上

(1)、積極營銷新客戶

有一次,一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元;

(2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金 屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費;

(3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,雖然談不上什么經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任;

(4)協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時,協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步 提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算

1、業務方面:對理財業務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統,重點開 發大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

【篇二】

我所在的崗位是我行的服務窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,我行的儲蓄所是最忙的,每天每位同事的業務平均就要達到近兩百筆,接待的顧客二百人左右,因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的,在業務上還不是特別熟練,為了盡快熟悉業務,當我一遇到問題的時候,我會十分虛心的向老同事請教。對待業務技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人,就要使自己的業務素質提高。剛開始的時候,我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤,雖然賠了錢,但是這并不影響我對這份工作的積極性,反而更加鞭策我努力的學習業務技能和理論知識。

我們儲蓄所的周圍有很多領社保和醫保的下崗、退休工人,也有好幾所學校。文化層次各不相同,每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中,細微化,平民化,生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候,他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。

個人匯款在儲蓄所只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額,為什么還要這么熱心的去做,但是我認為,用心來為廣大顧客服務,才是的服務。當我聽到外邊顧客對我說:你的活兒干的真快……那個小妹兒態度真不錯……我行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興,那并不光是對我的表揚,更是對我工作的認可,更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標,那就是要加緊學習,更好的充實自己,以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我,我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實,目光不能只限于自身周圍的小圈子,要著眼于大局,著眼于今后的發展。

成績屬于過去,將來的工作當中,我也會向其他同事學習,取長補短,相互交流好的工和經驗,共同進步。征取更好的工作成績。

【篇三】

時光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,20XX年將要成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長,有不足,細細想來,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時,有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,這樣才能輕裝上陣,在2019年奮勇爭先。

在面對經濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環境不斷惡化,內外部管理持續深入的形勢下,我行立足自身特點,恪守了守土有責,銳意進取的責任,發揚了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創造了雙線達標,完美收官的成果。在這一過程中,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,自己收獲頗多,主要體現在以下幾方面:

一、深入學習各項產品知識,不斷提升自身綜合素質

在前三季度,在行長室及條線領導的帶領下,我在堅持做好自身工作的同時,堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求,不斷提升自己合規經營的行為,提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求,在管理中求生存,在競爭中求發展。為此,我還制定了詳細的學習計劃,堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件,使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新,在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點,能夠及時發現,盡早補齊,做到事半功倍;

四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識,對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維,在公司業務上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應,但是隨著對公司業務的逐步了解,也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大,更為系統的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創造的價值是銀行的利潤支柱,所以它的產品很豐富,業務操作更規范且全面。

二、堅持客戶為中心,做好服務工作

在日常的工作中,我能從自身工作實際出發,堅持以客戶的需求為中心,以良好的服務意識和責任意識,投入到業務發展當中去;以優質、高效的服務,面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息庫,對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理,建立和維護客戶檔案信息,以高效優質地工作;

2、建立與企業的良好個人關系,在同業競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業或者客戶,如果能夠經常看見你,會對你產生信任,很多業務也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候,一般會幫客戶送送回單,多去單位了解情況,在現場了解把控風險的同時,能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關系;

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,每到月底便是攬存大戰,在這場沒有硝煙的戰爭中,我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業銀行發展的基礎,所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務的實現。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達標的同時,我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業聯系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準單位找關系,全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系,形成以客戶為中心的經營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性,那么在關鍵時刻,客戶是很愿意配合和支持我們的工作的;


4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中,我所做的事情主要以維護現有客戶為主,但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,也可以對現有客戶進行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。


三、嚴于律己,樹立良好形象,把控風險,營造平安金融

在金融行業從事客戶經理崗位,接觸的都是各行各業的成功人士,難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成,便會送禮,而有些客戶便會以開發商的名義來給我施加壓力,面對這些,覺得都必須從兩方面來做,首先,自己一定要嚴于律己,潔身自好,保持一名優秀客戶經理的本色,樹立良好正直的形象,不被經濟誘惑所動;另一方面,我們應該從我行實際政策出發,把控風險,耐心跟客戶解釋,如果風險超出我行政策范圍,即便迫于發展壓力,也是必須堅守原則不能動搖的,唯有這樣,才能營造平安金融,我行才能健康持續快速的可持續發展下去。

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口,是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產生急躁情緒,綜合協調能力有待提高,工作經驗有待豐富,工作系統性不夠強,產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識,樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成,但是當團隊的每一個人都參與進來,都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,也正是因為這樣的精神存在,才讓我們堅持到了最后,實現了完美的收官;

2、努力提升業務水平,提高客戶服務質量。一位學者說:真正的優質服務是發自內心的自覺行為,而不是對規章條例的機械遵循。為此,作為公司業務的初學者,我應該花更多的時間去學習產品知識,業務技能,并不能因為接觸時間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建,為進一步提高服務質量,爭創服務品牌,提升顧客滿意度做好一切努力;

3、加大營銷力度,做好貸款工作。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務意識,爭取在各個方面取得進步,成為一名優秀客戶經理。

【篇四】

我行一向奉行"服務源自真情"的宗旨,為客戶提供貼心周到的服務。在這個過 程中,微笑便扮演著不可缺少的角色。作為一線服務人員,平凡的崗位,平凡的工 作,為使每個客戶都能感受到我行的優質服務,同事們每天都堅持用真誠的微笑對 待每一個客戶,雖然有時會遇到無理取鬧的客戶,但我們都始終堅持用真誠的微笑 耐心地為客戶講解,讓客戶真正感受到我們的真情服務。

一篇文章曾這樣說過:人生以服務為目的,服務是一種美德,是一種快樂;服務 別人,得到的是自我價值的肯定。通過自身對大堂經理工作的親身體驗,自身對服務 有有了一定的認識,看似平凡而普通的大堂服務,其本身蘊藏著豐富的內涵和價 值。就像我在和陌生人交往的時候喜歡首先問對方是哪里人一樣,感覺每個地方的 人有每個地方人的特點,這樣了解后才可以更好的和對方溝通。

營業部是銀行的窗口,小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽。記得曾有 一位經濟學家說過,"不管你的工作是怎樣的卑微,你都當付之以藝術家的精神,當 有十二分的熱忱"。誰都知道,與客戶直接打交道既累又繁瑣,可我喜歡這個工作,喜歡 看到客戶希冀而來、滿意而去的表情;喜歡看客戶在我們的建議下得到意外收獲時的 驚喜;滿足于由于堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。但也常 因硬件設施上的不足而不得不通過人為的服務手段去彌補而產生遺憾,也不得不接 受客戶沒有達到目的時不滿的宣泄……總之,各種各樣的人們來往交替,以真誠服務 換客戶真情,使我們的工作生動而多彩。有時候也會碰到很多不講道理的客戶,這時 候"微笑"服務就顯得尤為重要,也許一個簡單的微笑就能化解客戶原有的怒氣。

記得有這樣一個故事,一個怒氣沖沖的客戶在大聲叫喊,同事微笑著迎了上 去,結果被問,你在笑什么,有什么可笑的。同事的回答很機智,也很巧妙"老師, 微笑服務是我們的基本服務準則"。尷尬的氣氛很快的被化解了,氣氛也由當時的凝 重轉變為輕松。當我們真誠的為客戶遇到的難題著急,真誠的幫助客戶解決問題的 時候,我想大多數客戶的怒氣都會煙消云散的。微笑不僅可以縮短人與人之間的距 離,而且是化解矛盾最有利的武器。真誠是可以傳遞的,只要你真誠的對待別人,

別人也同樣會感受到你的真誠。不是有句老話說的好嗎,笑一笑,十年少。我們在 快樂工作的同時,身心也得到了愉悅。以的熱情服務客戶,因為我們不僅代表著網 點的形象,也代表著整個銀行的形象。 隨著服務理念的不斷升級,從"銀行的服務"到"服務的銀行",銀行的服務觀念 和水平正在發生質變,服務源自真誠,只有付出真誠的服務,才能贏得所有潛在的 客戶。

誠心實意地去對待每一位客戶,你的心靈深處是寧靜的、你的身心是輕松 的,你將會被一種愉悅的氛圍包圍。

【篇五】

做銀行客戶經理以來的兩個多月里,經歷了許許多多的事情,其中的困難坎坷艱辛和心酸,或許是這輩子感受最深刻的,最難得忘記的!以后或許寫自傳的時候會很詳細地描寫的哦嘿嘿~~~

第一個月里要過幾道關,通過關系找到銀行負責人進入網點,建立好與網點工作人員之間的關系,迅速進入角色熟悉銀行的每項業務,熱情接待周到服務每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財產品,幫助引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關是不難的,畢竟這是為客戶服務,是為他們好.

最難的是網點關系維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發生變化,今天可能你們關系很近乎很熱絡,等過了一夜或許就面目全非了,因為這是個競爭十分激烈的社會,一個銀行網點里進駐了七\八家保險公司的客戶經理,自然競爭的激烈度就可想而知了.

說真的,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學習休閑是很規律的,也是很平靜沒有什么競爭的,只要作好本分工作就OK了,現在可就大不一樣了,一切都是要從頭學起,不但要掌握好產品的要點亮點,講解給客戶聽,還要維護好與銀行人員的關系,還要懂得銀行的業務知識,不斷給自己充電汲取新能量,看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋.否則就影響業績.

第二個月里,有了好的基礎就可以很好的開展業務了,但是隨時會發生一些意想不到的事情,比如以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品,以至于后續售后服務跟不上,在銀行大堂里哭,吵,罵,鬧,引起一些不必要的騷動鬧事,搞的我們這些后來的客戶經理們工作難以開展,客戶總以為自己上當受騙了,不理解為什么銀行保險要合作?要說也不能怪客戶們不講道理,大吵大鬧哭天抹地,確實是某些公司售后服務環節出現了問題,讓客戶心里沒有了底,實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品,卻無緣無故地損失了一半,誰的心里能好受呢?

將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產品時一定要實話實說的告之與客戶,有利必定有弊也會有風險,心態好能夠承受風險的可以幫助他們辦理,不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱著隨時為客戶著想的工作態度工作,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅幫助他們理財,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

實在踏實的做事,工作自然就輕松了許多,業績也就隨之而來了,感覺好,一切困難委屈都被拋到了腦袋后面,呵呵,心態好吧我,大家一定要向我學習哦


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